凝聚共识，锐意进取，努力开创大华发展新格局——我校校董单位大华会计师事务所第十二次合伙人大会在上海举行
金秋的上海，活力四射；百年的外滩，繁华依旧。2021年9月27日-28日，我校校董单位大华会计师事务所第十二次合伙人大会在上海举行。200余名大华合伙人及大华企业管理公司成员机构负责人济济一堂，凝聚共识，共商协作，为大华的战略发展建言献策。会议认为，大华在“专业化、多元化、国际化”战略目标的指引下，业务收入实现稳步增长，服务资本市场、大型国有企业及各领域客户的能力不断提升，内部治理体系更加完善，执业风险管控更加科学高效，各方面工作取得长足进步，保持了持续向好的发展势头。会议全面总结了过去一年事务所管委会工作，以及质量控制、综合管理、信息化建设、多元化发展等多项工作，听取了并审议了相关工作报告，学习讨论了国办发〔2021〕30号文件，讨论了大华“十四五”期间发展规划，并就全面落实《会计师事务所质量管理准则》、实施业务质量管理改革做出具体布置。会议审议通过了《管委会工作报告》、《合伙人协议（修订案）》、预算决算安排、合伙人入伙/退伙等议案。会议还听取了大华管理机构各平台公司的发展情况介绍。 △首席合伙人梁春先生讲话△我校校董、合伙人管理委员会主任邬建辉先生主持会议，并作《管委会工作报告》△审计业务主管合伙人杨雄先生作《业务质量管理改革情况的报告》△多元化管理执行合伙人温秋菊女士作《多元化发展工作报告》△风险管理执行合伙人季丰先生作《质量管理工作报告》△执行总裁杨晨辉先生作《综合管理工作报告》会上，全体与会人员进行了分组讨论，围绕管委会工作报告、执委会工作报告进行了充分讨论。大家畅所欲言，氛围热烈，从具体工作实际出发，对人力资源、人员培训、战略发展与市场管理、信息化建设、质量管理改革，技术支持等方面进行了认真探讨，提出了诸多合理化建议和意见。 大华国际全球主席Andy Armanino(安迪·阿玛尼诺先生)及首席运营官Anton Colella(柯安彤先生)通过视频表达了对大华取得非凡成就的赞赏，以及对首席合伙人梁春先生担任大华国际亚太区主席的祝贺。阿玛尼诺先生表示，大华国际致力于新的技术工具的开发及基础资源的建设，以支持全球成员机构的质量控制及业务发展。 柯安彤先生表示，我们将加大在审计及监管领域的资源投入，促进全球网络的融合发展。梁春先生在讲话中指出，过去一段时间，在大华党委的正确指导下，在管委会科学决策下，全体合伙人群策群力，圆满完成了既定的工作目标。梁总强调，当下大华品牌得到市场认可，全体同事对于大华的进一步发展寄予厚望。下一步全体合伙人要认清发展形势，提振发展信心，鼓足改革勇气，继续沿着专业化、多元化、国际化战略目标努力工作。特别是要深入学习国办发〔2021〕30号文件，坚决落实有关政采要求，坚定深化一体化管理，在实践中不断完善实施方案，全面提升事务所管理水平。梁总要求各位合伙人、各专业团队要严守风险管控这条生命线，按照大华审计质量及风险管控的体系改革要求，全方位、全链条防范和控制重大风险。要不断加大对技术支持的保障力度，逐步建立完善的科学体系，提高对业务团队的技术支持力度。要爱护与保护大华这个民族品牌，积极稳步推进与大华各多元化服务团队的协作互动，共同努力维护大华品牌的影响力。会上，梁总还就人力资源管理、信息化推进、市场管理、合伙人考核等事宜提出了具体要求。本次大会在积极热烈的氛围中圆满闭幕。转载自大华会计师事务所公众号
查看详情
我校校董单位万丰奥特控股集团旗下万丰钻石系列飞机闪耀亮相珠海航展
9月28日，第13届中国国际航空航天博览会在珠海盛大开幕。我校校董单位万丰奥特控股集团（简称“万丰集团”）旗下企业万丰飞机工业有限公司（简称“万丰飞机”）携旗下钻石DA20、DA40、DA42、DA50、DA62、HEMEP等六款通航飞机精彩亮相珠海航展，这是万丰飞机继2018年之后再度参加珠海航展，此次参展项目分室内展和室外展、静态展及动态展，面积更大，形式更丰富多样，全方位展示了万丰通航产业的硬核实力，其中钻石DA50、DA62飞机、HEMEP混合动力多引擎飞机是本届航展的亮点。 鹰击长空，逐梦蓝天。在开幕式前的试飞现场，万丰钻石DA62飞机为现场观众带来一场精彩绝伦的飞行表演秀。加速、抬头、离地、快速爬升、大坡度转弯，激情炫酷的起飞动作一气呵成。DA62飞机灵活的机动性能、操纵性和安全可靠性高，为飞行员实施机动动作提供强有力的保障。 钻石HEMEP混合动力多引擎飞机在本届航展上演了首秀，这是该机型首次在国内亮相。飞行员可以根据需要选择纯电动模式、巡航模式和充电模式。作为全球首款多发混合动力飞机，HEMEP是万丰钻石飞机在混合动力飞机技术方面取得的重大科技成果，是万丰钻石飞机强大设计研发能力的经典力作。 DA50是万丰飞机工业自主研发生产制造的钻石家族最新成员，也是首次在国内展出。该机搭载先进的航电系统、自动驾驶仪以及除冰等设备，具有起降距离短、爬升速度快、机动性能好，操纵性和安全可靠性高等特点，是一款性价比高、运行成本低、综合性能极佳的机型。此次参展的DA50性能与外观可用“惊艳”来形容，大家将有幸一睹其“芳容”。 万丰钻石DA40飞机作为全球占有率名列前茅的初教机，以其流畅时尚的外观、优越的设计性能、较高的综合性价比，在初教机市场广受赞誉，吸引了数万名航空爱好者驻足观展。 历经六年的长足发展，万丰先后并购了捷克飞机制造项目、钻石加拿大飞机制造公司、钻石奥地利飞机制造公司、加拿大DFC航校，已拥有钻石飞机4大系列、8个基本型、18款机型以及AE系列飞机发动机的全部知识产权。万丰飞机工业在全球已拥有4个飞机制造基地（中国2个、奥地利、加拿大）、3个航校培训基地（中国、奥地利、加拿大）、1个飞机制造工程中心（中国）、3个飞机设计研发中心（奥地利、加拿大、捷克），形成了全球布局的飞机研发生产制造格局。在售后服务方面，万丰飞机工业在全球在90多个国家设立了192个服务中心，为全球各个地区的客户提供有力的技术服务支持，实现国内国外遥相呼应、优势互补、资源共享、联动发展。 在国内，万丰飞机工业正全面打造“一个总部、四个基地、七个区域交付中心”，形成以飞机整机与零部件研发制造为核心，涵盖机场建设、通航运营、航校培训、低空服务、航空俱乐部等六位一体的全产业链布局。自2020年以来，万丰飞机工业先后和全国知名航校签订了战略合作协议，一度创造了中国通用飞机制造领域单一机型年交付量的历史记录，并持续拓展欧美、非洲、亚太市场，产品供不应求。与此同时，万丰航空工业在大力拓展航空运动赛事、飞行驾照培训、空中旅游等新兴业态，助力中国航空运动、旅游经济转型发展。去年成功承办了全国轻型飞机运动员领航科目集训，今年承办的第二届全国轻型飞机锦标赛将于10月30日-11月3日在浙江万丰航空小镇隆重召开。 据悉，珠海航展是集中展示中外航空航天先进技术和高端装备的重要窗口，也是开展航空航天技术和装备领域国际合作的重要平台。此次万丰系列钻石飞机的精彩亮相，实现了与世界各国人民通航技术发展成果的共享，展现了万丰通航产业综合实力。自切入通航产业以来，万丰集团积极践行国家战略，响应“交通强国”、“航空强国”以及民航“两翼齐飞”战略号召，全面打造以“飞机研发制造”为核心的通航全产业链，为中国的通用航空产业发展贡献万丰力量，助力民族航空工业从中国制造迈向中国创造。来源：万丰奥特控股集团公众号
查看详情
曹江林出席首届水泥经济论坛并讲话：推动行业低碳绿色高质量发展
金秋九月，丹桂飘香。9月16日，由中国水泥协会数字水泥网主办的2021中国水泥经济论坛在北京召开，论坛以“研判产业未来发展趋势，探寻行业效益增长点”为主题，我校校董、中国建材集团总经理曹江林应邀出席会议并发表讲话。工信部原材料工业司一级巡视员吕桂新，国家发改委产业司二级巡视员皮建华，中国水泥协会会长高登榜，安徽海螺集团董事长王诚，及百余家水泥企业负责人、各省级协会领导、金融机构、水泥工业设备服务提供商等出席会议。讲话实录推动水泥行业低碳绿色高质量发展我校校董、中国建材集团总经理 曹江林 针对水泥行业高质量发展，我讲两个观点：一、过去几年的发展实践证明了水泥行业供给侧结构性改革的重要性 水泥行业是周期性行业，从水泥行业2015年到2020年六年间经济运行数据，看行业效益情况。从产量来看，六年间水泥产量排前三的年份分别是2016年（24.1亿吨）、2020年（24亿吨）和2015年（23.6亿吨），其中2016年产量最高；水泥利润排前三的年份分别是2019年、2020年和2018年，利润分别为1867亿元、1833亿元和1546亿元，2016年水泥量最高、但利润只有519亿元，仅为2018年利润的三分之一和2019、2020年的四分之一左右，卖最多的水泥，赚最少的钱。总体来看，“十二五”、“十三五”期间，我国水泥行业经济运行中，不是水泥产销越大，效益越高。2018年至2020年连续三年的效益相对较好，主要源于行业供给端做得好。上述事实告诉我们，维护行业持续健康发展，必须在供给侧结构性改革上一起努力。 从产业践行供给侧结构性改革的进程来看，水泥行业是走在前面的。近年来，水泥行业供给侧结构调整，包括：以新型干法为代表的技术结构调整；以实施大规模联合重组，推动行业市场集中度不断提升的组织结构调整；以错峰生产为标志的市场结构调整；以创建一流工厂为标志的管理结构调整等。无论是做技术结构调整、组织结构调整，还是市场结构和管理结构调整，其实都是在解决水泥行业供给端的问题。 除了在供给侧结构性改革方面取得了良好成果，水泥行业在节能减排方面同样成效显著。“十三五”期间，水泥行业压减产能3亿吨，相当于减排二氧化碳1.8亿吨；依靠错峰生产减排二氧化碳15.3亿吨、二氧化硫5.3万吨，氮氧化物196万吨、颗粒物2.6万吨；还有一个很重要的数据是，水泥行业消纳工业废弃物约4500万吨。水泥行业为我国生态文明建设作出了应有贡献。二、水泥行业高质量发展关键还是供给侧结构性改革 水泥行业要实现高质量发展，要具备三个要素：第一，政府引导，协会指导，企业努力；第二，大企业引领，各企业同心协力；第三，坚持供给侧结构性改革，秉持“行业利益高于企业利益，企业利益孕育于行业利益之中”的发展理念。 “十四五”期间，水泥行业供给侧结构性改革重点要做好以下四个方面的工作：第一 限制新增，减量发展 水泥行业未来5至10年最大的挑战仍然是产能过剩，解决产能过剩问题需要用时间来换空间。一要严格执行减量置换，提高置换比例；二要严禁异地置换；三要严防以技改、研发等名义扩充产能；四要全面淘汰32.5等级水泥。第二 绿色优先，低碳发展 2020年，水泥行业碳排放13.2亿吨，约占当前全国碳排放总量13%，落实“3060”双碳目标任重道远，水泥行业要多措并举，积极主动推进碳减排。为此，一要提高能源利用效率；二要使用替代原料、燃料；三要尽快研究碳捕集、利用和封存技术；四要提高低碳混凝土制品比例；五是研发可持续建筑。对于“3060”双碳目标，水泥行业有信心也有能力完成好这一历史使命。第三 自立自强，创新发展 作为水泥人，最令我们骄傲和自豪的是，中国水泥工业的生产技术装备和产品品质已经达到世界领先水平，如何做好从并跑到领跑的角色转换，是中国水泥工业面临的一项重大课题。为此，一要强化创新，加强对低碳、特种胶凝材料、高性能混凝土等高端产品的研发；加快推进原材料、燃料替代；加强高端技术、装备研发攻关，尤其是加快对CCUS技术应用与市场转化的研究。二要加快产业升级，大力推进数字化转型，创建智能工厂，推动研发数字化、装备智能化、生产自动化。第四 自律经营，共同发展 行业效益、企业效益是水泥行业高质量发展的目标和基础。大家知道，行业难过的日子随时都在，区域发展不均衡问题多年存在，比如东北地区连续五年、贵州连续三年处于困境。对此，每一家水泥企业都应该有清醒认识。特别值得注意的是，当前，行业减量成本、环保成本、资源成本都在快速叠加，这些“隐性”成本使得现有行业效益非常脆弱。要保持行业效益稳定在一定水平，仍需要大企业带头，所有企业共同严格遵守产业政策，严格执行错峰生产；充分自律，按经济规律办事，维护行业价值和基本效益。 水泥行业要不断践行新发展理念，不断深化供给侧结构性改革，共建行业健康生态，推动行业实现低碳绿色高质量发展。来源：中国建材集团公众号
查看详情
我校校董单位招商银行ESG评级上调至A级，为A股上市银行最高级别
9月16日，全球最大指数公司摩根士丹利资本国际公司MSCI（简称“MSCI”）发布最新ESG评级报告，将我校校董单位招商银行ESG（环境、社会责任及公司治理，以下简称“ESG”）评级从BBB级提高至A级，为A股上市银行最高级别。ESG（环境、社会及公司治理）是投资者衡量上市公司可持续性与社会责任感的重要参考标准，MSCI-ESG评级是当下最受全球投资机构认可的ESG评价体系。MSCI每年对纳入其指数的上市公司进行ESG表现研究，给予企业“AAA”（最高）至“CCC”（最低）七个等级的评价。MSCI-ESG旨在衡量一家公司对长期的、与企业运营和财务相关的ESG风险的抵御能力，现已有超过1,200家机构投资者使用该评级。最新的MSCI-ESG评级报告显示，招行在人力资本发展、隐私与数据安全、普惠金融、消费者金融保护等议题的实践与披露水平均有显著提升，并在公司治理、人力资本发展两项议题处于行业领先位置。具体包括：员工流失率同比显著下降，且通过建立后备人才库，开展多项人才培训项目，在人才吸引与留存方面取得了进步；董事会独立性、有效性较好，公司治理实践与股东利益大体一致，整体优于全球同业。为更全面地披露ESG相关内容，2020年招行主动将《企业社会责任报告》更名为《可持续发展报告》，报告内容除遵循交易所披露要求，亦纳入国际主流评级机构的关注要素，更加详细地披露了招行在公司治理、消费者权益保护、绿色金融、合规管理等方面的优秀实践。同时，针对重点议题开展对标提升工作，通过全行各部门的积极参与，改进了招行的ESG整体表现。为了让相关信息更精准地直达资本市场，今年以来，招行主动与国际主流评级机构建立沟通渠道，针对其过往评级结果逐项进行差距分析，对于评级不符合实际的部分及时反馈。与此同时，招行与主要境外核心投资者，通过邮件、电话会议、问卷回复等多种方式持续介绍招行在ESG领域的成效及努力方向，在向投资者详细客观展示招行ESG实践的同时，密切跟进ESG领域的前沿趋势，倾听投资者对招行ESG工作的建议。近年来，国际社会越来越重视将上市公司的个体活动映射到整个社会网络，积极推动公共利益融入公司价值体系，注重公司发展过程中的价值观和行为，以及由此带来的公司价值与社会价值的共同提升。作为国内领先的股份制商业银行，招行未来将全面完善ESG管理体系，探索将ESG因素整合融入信贷、投资和财富管理等核心业务，稳步提升公司ESG治理水平，深度践行可持续发展，努力做更优秀的企业公民。来源：招行微刊公众号
查看详情
提升绩效评价质量助力增强经济韧性 ——访我校校董、上海国家会计学院院长李扣庆
一年一度的亚洲评价周9月10日闭幕。会议期间，中国财经报报记者专访了会议承办方之一，我校校董、上海国家会计学院院长李扣庆。 财政部和亚洲开发银行（以下简称亚行）联合发起的“亚洲评价周”系列年度活动，迄今已经举办6届。受疫情影响，2020年和2021年的亚洲评价周都采用了线上模式。今年的亚洲评价周吸引了来自亚洲、非洲、美洲（包括拉丁美洲）、欧洲等世界各地的绩效评价从业者积极参与。 “与往年相比，本届活动的参会人数更多、影响力和覆盖面更加广泛，亚洲评价周已经成为区域内绩效评价领域的一项知名品牌。来自发展中国家的人员不断增加，这也表明不少发展中国家都开始了推进评价工作。6年来，亚洲评价周的品牌价值逐步显现、覆盖面和影响力日益扩大，证明了该活动获得了全球评价界的高度认可和肯定。”李扣庆说。 今年的议题紧扣区域内普遍关心的难点和热点问题，也更加务实。李扣庆介绍，今年评价周的议题是与亚行方面反复沟通、征询多方意见后形成的。一方面，回应时代热点；另一方面，绩效管理理念已深入人心，大家越来越关注绩效评价的质量、注重结果应用。因此，2021年亚洲评价周主要围绕“变革中的绩效评价”展开，重点探讨创新和优化绩效评价方法、提升绩效评价质量，在充满不确定性的环境中通过评价寻找确定性，增强经济发展韧性。 在讲好中国评价故事、传播“中国声音”的同时，要积极借鉴外国经验，服务于我国全面预算绩效管理改革。因此，一直以来，亚洲评价周活动都非常注重绩效评价经验的“引进来”和“走出去”。李扣庆介绍，从“引进来”来看，亚洲评价周通过主旨演讲、案例分享和互动讨论等多种形式，围绕区域内发展中国家在绩效管理实践方面普遍面临的难点问题展开交流，其中不少是我国在推进绩效管理改革中亟需解决的。从“走出去”来看，中国作为世界上最大的发展中国家，近年来立足本国国情，积极推进预算绩效管理改革，积累了不少宝贵经验，为其他发展中国家提供了参考性经验。例如，在加强项目层面评价的同时，也要加强政策层面的评价。 “事实上，在历届评价周活动中，都有不少国家的政府官员、学者、国际组织官员对近年来中国推动预算绩效管理改革的成就表示高度赞赏。他们认为，中国的绩效管理工作起步晚进步快，开创了绩效评价与绩效管理领域的中国模式。”李扣庆说，例如，85岁高龄的美国著名预算专家艾伦·希克曾专门为亚洲评价周撰文《再造绩效预算》，认为中国的预算绩效管理改革已经形成中国特色。 李扣庆表示，在绩效意识不断强化、绩效评价工作全面铺开的新形势下，加强绩效评价质量管理、以高质量评价促进高质量发展，应当成为今后绩效管理工作的重点之一。“我认为，积极推进对第三方机构的规范和管理，构建评价质量问责机制，并注重对第三方机构的培训，提升从业人员的专业素质，是提升绩效评价质量的重要抓手。” 高质量的绩效评价工作有赖于一支坚守职业道德、精通绩效评价技术、经验丰富的绩效评价从业人员队伍。绩效评价工作不仅要求从业人员熟练掌握评价技术、评价技巧，还要对项目本身甚至国家的财政管理体制有相当了解。也就是说，优秀的绩效评价人员应当是复合型人才。 “鉴于此，我们应当从地方、国家和区域各个层面大力加强绩效评价能力建设力度，逐步改善现有绩效从业人员的知识结构，切实提高绩效评价队伍综合业务素质，以适应新形势下绩效管理工作的要求。”李扣庆表示。来源：中国财经报网
查看详情
上海市工商联与我校校董单位上海银行签署全面战略合作协议 千亿融资助推民营经济高质量发展
9月8日，上海市工商联与我校校董单位上海银行共同签署《全面战略合作协议》。千亿融资对标集成电路、人工智能和生物医药三大先导产业和电子信息、汽车、高端装备、先进材料、生命健康、时尚消费品六大重点产业及头部企业在实际运营中的资金需求，突出“普惠、科创、绿色、民生”四大特点，提供创新性产品和精准化服务，推动民营经济把握新机遇、投身主战场，促进高质量发展。 市委常委、统战部部长郑钢淼出席并讲话。他指出，上海银行多年来坚持以党建促业务，站位高、思路清、管理精、发展好，企业党建工作、统战工作和经营管理齐头并进、成效显著。他强调，要贯彻落实中央部署和市委要求，坚定发展信心，提高认识，助推我市民营经济高质量发展；要不断完善政策，健全服务企业平台手段方法；要坚持开拓创新，加大产品供给和创新服务力度；要坚持防范风险，影响和带动民营企业不断完善信用机制。他要求，各级工商联组织要发挥好引领、服务、凝聚的作用，坚持实践探索，助力民营经济在新时代实现高质量发展。先进材料、生命健康、时尚消费品六大重点产业及头部企业在实际运营中的资金需求，突出“普惠、科创、绿色、民生”四大特点，提供创新性产品和精准化服务，推动民营经济把握新机遇、投身主战场，促进高质量发展。 市政协副主席、市工商联主席、市总商会会长寿子琪在致辞中说，围绕“要把民营经济发展环境营造得更优，大力推动新时代民营经济高质量发展”的要求，上海市工商联和金融服务机构，要真心实意提供服务，勇于担当，促进民营企业放心大胆发展；要真金白银提供支持，创新产品，加大推动和执行，满足多样化需求；要真抓实干突出实效，做好下沉对接，了解企业需求，促进“政会银企”四方合作机制在支持民营企业高质量发展中结出新硕果。 我校校董，上海银行党委书记、董事长金煜在介绍情况时表示，上海银行始终坚持党的领导、加强党的建设，推动党建与中心工作深度融合，持续抓顶层设计、强体制机制、促开放创新，积极发展科创金融，依托“政会银企”四方合作机制，在服务民营和小微企业上取得积极成效，进一步扩大民营企业合作的“朋友圈”，打造普惠金融发展的“生态圈”，做好民营企业发展的“合伙人”。市委统战部副部长、市工商联党组书记黄国平，上海银行党委副书记、行长朱健共同见证签约。市工商联副主席汪剑明与上海银行副行长胡德斌代表双方签署协议。 自2013年以来，上海市工商联与上海银行持续开展多层次、多领域的深入交流与扎实合作。2020年5月双方签署了300亿稳企业保就业专项合作协议，同年9月签署了200亿支持绿色产业发展战略协议，并推出绿色金融产品。上海银行以线上供应链金融作为破解民营和小微企业融资难、融资贵的突破口，目前线上供应链信贷支持累计服务客户近7000户。双方将以此次全面战略合作为契机，围绕“金融服务实体经济、助力民营企业发展”主题，深入推进“政会银企”四方合作机制，展开一系列务实举措。围绕普惠、科创、绿色、民生四大特色领域，上海市工商联将积极畅通企业需求对接渠道并加强信息共享，并积极推荐符合条件的企业；上海银行将创新金融产品、提供普惠金融简化审批流程，并给予利率优惠和额度保障；加强续贷产品开发和推广，对优质民营企业推广无还本续贷模式；为科技型企业设立专项信贷额度，运用多维度产品提供覆盖全生命周期的金融支撑；加强绿色产业信息共享，并提供精准服务；积极参与本市民生服务“数字化转型”建设工作，探索智慧医疗、医养结合等领域服务创新。来源：上海银行公司金融
查看详情
王兰凤：激浊扬清铸金融力量 善思慎行养清廉之风
文/王兰凤 上海财经大学校董，苏州银行党委书记、董事长 本文载于《中国银行业》杂志2021年第8期 导语：面对日趋复杂的经济大势和不断趋严的监管环境，未来高质量发展之路要走下去，更加需要银行工作人员坚守初心、凝聚士气、守好底线、同向而行，既有“如履薄冰，如临深渊”的态度，也有“心中有戒，则不逾矩”的觉悟，更有“君子检身，常若有过”的自省。 效益长航，诚信为本；和谐长航，廉政先行。近年来，银行业整体在经营业绩、资产质量、展业等方面备受关注，而监管机构对于银行业务、风控、合规等方面依旧严字当头。维护金融市场秩序安全稳定、增强行业清廉金融文化自信、激发金融反腐内生动力、践行金融企业社会责任成为行业“主旋律”。各家金融机构均立足可持续发展理念，充分发挥金融专业优势，以负责任的态度携手各利益相关方谋发展，聚焦员工行为管理强风险内控。 苏州银行作为苏州地方法人机构，持续回归本源经济，支持民营和小微企业发展，服务实体成为“苏式金融”的核心能力。依凭全行崇廉尚廉，不断丰富廉洁文化，拧紧思想行动的“总开关”，稳住安身立命的“压舱石”，倡廉心，助廉行，围绕三句话厚植“廉洁是福”的舒心沃土，构筑苏州银行与客户和谐共生的金融伦理体系。 群雁高飞头雁领，高举高打启幕金融伦理新局 伦理的本质即为一种社会关系，具体到金融行业，在资金融通环节各个参与者的互动行为形成了金融伦理，一般是从宏观层面的金融制度到中观层面的金融市场，再到微观层面的金融机构和金融个体依次展开。早在2008年国际金融危机后，银行业机构伦理缺失、从业人员行为失范等问题就引起了社会强烈关注。国际上，花旗银行、汇丰银行、渣打银行、东亚银行等部分国际先进银行将伦理融入公司治理，逐渐形成了伦理文化和规范的良好实践。在国内，对商业银行伦理规范体系、用软约束的非正式制度规范促进银行公司治理完善的呼声一直很高，苏州银行首先迈出关键一步。 首推金融伦理工作顶层设计。“欲影正者端其表，欲下廉者先己身”。除了必要的金融监管外，银行也需要坚守正确的价值理念，自觉承担应有的社会责任，围绕服务实体经济开展金融服务和业务创新，确保最大多数社会成员共享经济社会发展成果。同时，由于金融的高杠杆性和市场情绪的易传染性，良好的金融伦理也能够抑制决策冲动，帮助银行将稳健经营与谨慎决策内化为价值理念和经营准则。但国内对于金融伦理一直停留在理论探讨和呼吁的阶段。苏州银行在监管指导下首创并正式在董事会下设金融廉洁与伦理委员会，在更高层面加强金融“软约束”，提高金融“软实力”，将金融廉洁与伦理工作纳入公司治理范畴，以进一步加强廉洁金融建设，提升金融伦理水平，规范从业人员行为管理，构建和谐稳定的金融秩序。苏州银行这一举措，首次打开了金融伦理工作的实践之窗。该委员会在董事会授权下开展工作，设委员5名，委员包含执行董事、股东董事、独立董事。主要负责引导苏州银行塑造良好的伦理文化，构建有效的伦理行为规范体系，推进金融廉洁建设，预防各类金融犯罪；指导和规范苏州银行及员工在各类金融组织治理活动中的金融行为，使苏州银行及员工始终坚持依法经营、合规操作、廉洁从业；推动苏州银行积极履行社会责任，形成优秀的企业价值观和企业文化。 深化经营层面员工管理体系。在经营层下设员工行为管理委员会，在董事会金融廉洁与伦理委员会指导下开展工作。苏州银行员工行为管理委员会办公室设在总行人力资源部，主要负责委员会的日常事务。总行人力资源部作为牵头部门，各业务部门、风险管理部门、稽核审计部门及纪检合规部门等根据《苏州银行总行管理部室职责》以及对从业人员行为管理的要求明确职责，形成“各司其职、相互配合、共同管理”的员工行为管理体系，对从业人员行为进行监测、识别、预警、记录、处理和报告。 一把戒尺量始终，明规挺纪擦亮合规管理底色 本根固，枝繁叶茂；正气盈，百毒不侵。面对日趋复杂的经济大势和不断趋严的监管环境，未来高质量发展之路要走下去，更加需要银行工作人员坚守初心、凝聚士气、守好底线、同向而行，既有“如履薄冰，如临深渊”的态度，也有“心中有戒，则不逾矩”的觉悟，更有“君子检身，常若有过”的自省。 牢筑制度基石，让员工“不能”违规。“打铁还要自身硬”，要规范从业人员行为，必须补齐制度短板。一方面，苏州银行以员工行为管理工作为契机，持续强化整章建制工作。定期梳理内外部法律法规及规章目录并进行后评价，按季度根据规章计划定期跟踪修订和新增情况，确保按计划完成。将行为框入制度的牢笼，做到制度有覆盖、管理有抓手、合规有方向。另一方面，苏州银行开发上线“苏行法宝”手机APP规章查询软件，收录现行有效的内外规2749项，不定期发布《苏州银行法规速递》、合规风险提示、法律风险提示等，让每位员工随时随地都能查询、了解内外部新法新规以及法律合规风险提示。 从严排查追责，让员工“不敢”违规。一是把“从严治理”落到实处。苏州银行持续完善问责制度体系并保持问责高压态势，牢固树立“从严治理”理念，先后出台了问责制度、禁令“三十条”、违规积分制度等一系列问责制度。内部形成条线业务排查、专项工作排查、定期行为排查的纵横排查体系，基于制度建设，梳理员工行为管理薄弱环节，明确业务风险高危领域，依托专业业务条线，稽核、党建、纪检、人力，建立联动机制，开展全面排查，形成管理合力，遏制违法违规行为。二是构建“查打一体”管理体系。构建日常排查与专项排查相结合的严密排查体系，综合运用纪律处分、经济处罚等问责方式多管齐下，针对整治乱象、非现场统计、监管全面现场检查、员工行为管理等专项排查发现的重点问题，制定问责方案，按照“分层规范，宽严相济”的思路，明确“总行-总部/区域”分层管理的范围和权限，构建从涉刑案件到高频低害积分管理的多层次问责体系，并由总行统一问责。三是优化“六个维度”考核导向。制定《苏州银行经营机构合规内控评价办法（试行）》，从合规内控管理、监管评价、案防管理、反洗钱管理、法务管理和审计整改效果等六个方面，强化对总部、区域的分类指导和评价。将外部监管处罚和信访投诉作为监管评价的重要指标在考核中予以体现。对合规内控评价等级较低的机构，可取消其集体评先评优资格，并与各机构业务权限、资源配置等挂钩。 弘扬合规文化，让员工“不愿”违规。苏州银行坚持“以学促建、学以致用”，基于制度梳理、专项排查等工作内容，开展形式多样的合规教育学习活动。一是实施线上培训精准管理。不断对员工行为管理学习课件推陈出新，优化线上网络学院必修课程设置，按条线推送到员工，通过扎实开展合规培训，提高员工合规意识，不断营造合规文化氛围。二是加强合规案例警示教育。收集和梳理近年来外部监管处罚、信访、内部检查中的重大问责事项，制作警示教育系列课程。对典型性、代表性的非信贷诉讼案件进行分析总结，形成《非信贷类诉讼案例汇编》。通过线上培训方式，组织员工参与《民法典》《九民纪要》等相关培训。2020年开展各类合规培训、警示教育共计124次，总学时为215小时，参与教育培训11738人次。组织开展16场案件警示教育合规考试，参加考试5759人次。三是开展行为管理知识竞赛。2020年9-11月，苏州银行举办2020年员工行为管理知识竞赛，参加人数4558人，完成率为100%，通过人数4555人，合格率为99.9%，充分展示了苏行员工对于监管法规、苏行规章的掌握以及对员工行为管理的重视。 不待扬鞭自奋蹄，风清气正涵养家园文化新貌 立身修心以德为先，清正自律以廉为本。苏州银行自塑廉洁文化品牌，深化清廉金融内涵，完善清正廉洁制度，激发全行廉洁动能，全方位积极打造清廉金融文化品牌，旗帜鲜明宣传清廉金融文化理念，弘扬清正廉洁主旋律，传播正能量，提升员工队伍凝聚力、向心力，营造风清气正良好氛围，促进苏州银行业务高质量稳健运行。 深耕战略管理体系。一是事业部变革夯实根基。从2015年启动事业部变革，到2020年事业部变革2.0优化，苏州银行始终将金融廉洁与伦理、员工行为管理工作有机嵌入全行战略项目推进。在架构的不断调整过程中，苏州银行秉持“风控优先”的管理理念，加强员工行为管理相关部门的架构建设、队伍建设。二是新三年规划锚定航向。将员工行为免疫力，列入新三年战略规划发展方向，将行为管理提升到战略高度，将强制合规变合规自律，压实层级责任，形成全员合规风险文化理念。将清廉金融文化融入业务合规经营，常态化开展“清风行动”，严肃整治“四风”问题，紧盯履职回避、费用管理等领域严格把关堵塞漏洞；融入内控制度体系，完善清正廉洁制度8个并开展执行检查，把权利关进制度的笼子。三是人资体系重构再赋新能。依托全行人力资源体系重构契机，以员工行为管理专题咨询项目为落地，构建全行员工行为管理架构，明确各层级员工行为管理职责，建立员工行为数字化管理平台，完善员工违规问责标准，推行员工违规积分管理。 牢筑党建引领根基。苏州银行坚持党建引领，夯实清廉金融文化基础，将清廉金融文化融入党风廉政建设。充分挖掘红色基因，为清廉金融文化建设塑形铸魂、擦亮底色。坚持把清廉金融文化建设贯穿到党建工作各个环节，笃学笃行习近平新时代中国特色社会主义思想，系统增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。不忘初心、牢记使命，充分利用红色资源，加强理想信念教育、革命传统教育和先进典型教育，用红色文化教育人、激发人、引领人。学习党的纪律建设历程，引导干部员工增强纪律意识和廉洁意识，知敬畏、存戒惧、守底线。一是成立党风廉政建设委员会。同26个二级党委、100个基层党支部签订党风廉政建设工作责任状，并接受派驻纪检监察组督导。全行20个二级党委配设纪委书记、6个直属总支配设纪律检查委员、100个基层党支部选举纪检委员，形成“横到边、纵到底”的纪检监察队伍。二是打造金融廉洁文化品牌。精心打造以“廉洁是福”品牌为主线的特色文化品牌26个，并各自建立传统文化阵地，利用行内党建活动室、图书室、走廊等建立“廉洁文化园地”，利用行内期刊电子平台，开设廉洁文化专栏，发布廉洁文化影像、文章等自塑文化氛围。创建自主品牌“苏行先锋”，开设要闻速递、学习中心、风采展示、小纪课堂等专题栏目。三是升级“海棠花红”党建阵地。建立850平方米的苏州银行党群服务中心，组织开展各类活动，包括五四纪念——101周年主题团日活动、党建合作暨文心书架进百家活动等。通过开展清廉金融文化宣传教育，着力培育清廉文化的学习、教育、宣传氛围，全力打造以清为美、以廉为荣的价值取向。 今年是建党100周年，是“十四五”规划的开局之年，苏州银行将继续坚持党建引领，坚定“深耕苏州、面向江苏、融入长三角”的发展战略，以“客户体验友好、合规风控有效、数据驱动转型、特色专营突破、精准管理赋能”为战略制高点，为苏州银行新三年战略规划开好新篇，以高质量全面从严治党成效和高质量企业经营发展成果向党的百年华诞献礼，为“十四五”规划贡献苏式金融力量。 来源：中国银行业杂志公众号
查看详情
发挥主场优势 助力浦东引领区建设 —— 专访我校校董，交通银行首席专家、上海市分行党委书记、行长徐斌
《中共中央 国务院关于支持浦东新区高水平改革开放打造社会主义现代化建设引领区的意见》发布已经将近两个月。浦东的战略定位更加明确，即成为更高水平改革开放的开路先锋、自主创新发展的时代标杆、全球资源配置的功能高地、扩大国内需求的典范引领、现代城市治理的示范样板，在此过程中金融将发挥重要作用。 对于《引领区意见》的发布，银行业最关注的是什么？在引领区建设中，银行又怎么参与并积极开展金融创新？在银行业内人士的眼里，浦东的金融环境如何，能在上海建设国际金融中心中发挥怎样的作用？ 对此，浦东时报专访了我校校董，交通银行首席专家、上海市分行党委书记、行长徐斌。在他看来，交通银行总行就在浦东，上海和浦东就是交行的“主场”。因此，交行将牢牢依托浦东的政策优势、“主场”优势，加强集团内联动，充分发挥服务合力，助力浦东打造社会主义现代化建设引领区。 记者：7月15日，《引领区意见》正式对外发布，赋予浦东新区改革开放新的重大任务，为浦东提出了五大战略定位，七大重要举措。从银行业的角度，怎么来看《引领区意见》？最关注的是哪些内容？ 徐斌：《引领区意见》进一步扩大了在金融、科创、贸易等多个领域的开发开放，有助于完善上海包括金融市场在内的“四大体系”，助力上海国际金融中心迈向更高能级。 我们关注到，《引领区意见》的出台，也给予了商业银行更多发展机遇： 一是借助浦东的高科技产业集群、跨国企业总部集群及创新产业集群优势，进一步提升银行的客户服务层级与能力。 二是浦东先行先试的创新政策、对于更大力度的金融开放的探索尝试，有利于银行开展产品创新升级，不断推出适用最新政策、最开放客户的金融服务方案。 三是浦东更国际化、更完善的法治保障体系和金融风险防控机制，能够帮助银行提升对于风险的防控能力。 记者：根据《引领区意见》，金融方面重点要构建完善更具国际竞争力的金融市场体系，目前交行上海市分行的金融体系做到了哪一步？有哪些竞争力？ 徐斌：在助力浦东构建完善更具国际竞争力的金融市场体系方面，交行上海市分行已经做了很多工作： 一是积极深化与金融要素市场的合作关系，我们持续加大对上海新设各类金融要素市场、金融基础设施的支持力度，参与金融要素市场的产品创新，服务各类参与主体。 二是推动同业朋友圈扩容，我们深度融入上海金融机构体系完善和全球资管中心建设的进程，通过资金结算、代客交易、投融资、财富管理、资产托管等服务，为各类金融机构、境外投资者提供专业化、定制化、综合化方案，不断提升“上海价格”的国际影响力。 三是借助金融市场平台，支持实体经济发展，我们通过金融要素市场特别是大宗商品市场等创新金融产品，切实满足实体企业的本外币结算、风险管理、套期保值、融资和定价等需求，打造综合服务体系，为实体企业提供优质服务。 去年4月，交行上海市分行在已有同业机构部的基础上，设立了金融市场部，进一步优化金融市场经营组织架构。我们依托交行全牌照优势和浦东开发开放新政，在境内货币市场交易、票据转贴现、自贸区本外币资金融通、自贸区人民币债券投资等方面已经积累了良好的先发优势。 记者：7月22日，市政府举办新闻发布会，介绍具体落实举措，特别还提到了打造全球人民币离岸金融中心。对于这一点，银行方面目前的参与度如何？未来有哪些准备？ 徐斌：可以说离岸金融一直是交行深耕的领域，具有先发优势，参与度也非常深。早在2019年交行上海市分行便成立了自贸区新片区分行，交行的离岸业务金融中心也入驻了上海自贸区临港新片区，助力新片区打造全球人民币离岸金融中心。目前分行80%的离岸融资业务都集中在新片区，这里是我们发展离岸业务的主阵地。 近年来，我们成功办理了包括货物转手买卖、离岸加工贸易、服务转手买卖等在内的多项离岸金融创新首单业务，并在人行指导下制定《自由贸易账户支持离岸经贸业务银行展业规范》，向同业发布执行，实行简化的离岸经贸业务流程，今年上半年已为13家企业提供了离岸业务便利化金融服务，市场排名居前。 未来，我们将在此基础上，进一步参与人民币离岸金融市场交易，积极为境外客户提供人民币离岸金融服务。我们将从以下两方面做好准备： 一是在监管部门的指导下，充分依托浦东创新政策，将交行现有离岸银行业务的经营币种扩展至人民币，为境外客户提供人民币离岸账户的结算和融资服务。 二是在浦东地区建立人民币离岸交易市场，引入境外机构交易者，参与人民币离岸金融市场业务，提高对离岸人民币汇率的影响力，探索人民币资本项目可兑换，推动上海国际金融中心建设。 记者：在您眼中，浦东的金融环境是什么样的？要打造金融中心，浦东可以发挥哪些作用？ 徐斌：中国的龙头在上海，上海的龙头在浦东。31年前，在浦东开发开放“金融先行、贸易兴市、基础铺路、东西联动”的16字方针中，“金融先行”位列首位，金融在浦东开发开放中的战略地位可见一斑。 如今的浦东已经成为全球金融要素市场最丰富、金融机构最集聚、金融交易最活跃的地区之一。我们认为，未来在助力上海深化国际金融中心建设过程中，浦东可以从以下几方面发挥作用： 一是离岸金融中心，形成国内的跨境交易市场。利用浦东新区先行先试、“最高标准、最高水平”的开放政策，通过探索资本项目可兑换路径、尝试区域内离岸人民币业务、推出国际金融资产交易平台等，构建与上海国际金融中心相匹配的离岸金融体系，逐步建立国内的离岸金融市场。 二是金融要素市场中心，进一步集聚证交所、期交所、清算所等金融要素机构，形成多元的金融市场中心，加大金融要素市场赋能，并通过进一步的简政放权、各类交易平台等基础设施建设等吸引更多的金融机构落户。 三是创新业务中心，借助浦东新区鼓励科技创新、吸引新兴产业落地、打造创新产业集群的措施，配套创新金融服务体系，调动金融机构的创新能力，部分金融产品可率先在区域内先行先试，从而提升金融机构的支持能力、提高先进产能的孵化效率。 记者：《引领区意见》还提到，要在现行监管框架下，依法开展金融创新试点活动。在创新这一方面，您认为现在交通银行可以发挥怎样的作用？ 徐斌：在上海各级政府和总行的支持下，交行上海市分行以国家“十四五”规划和《引领区意见》为指引，开展了一系列创新工作，打造适配浦东高水平改革开放的金融产品与服务体系： 比如我们实施了自费改革，优化资源配置模式，推动信贷结构优化，有效支持浦东地区具有代表性的“3+6”产业、战略新兴产业和先进制造业。 我们推出了科技金融特色服务，成立科技金融专班，为科技企业提供全生命周期服务，成立了8家科技金融服务中心，实现对张江科学城、自贸区等重点地区的全覆盖。 我们致力于打造跨境金融旗舰，依托离岸业务金融牌照和“交银e关通”品牌，为企业提供灵活多样的财资管理服务、创新高效的自贸金融服务，“单一窗口”上海版账户数位列上海地区首位。 我们服务实体经济“产业链”，创新推出“百核千链”供应链金融服务方案，助力浦东企业的产业链优势共享。 我们推动建立大投行、大资管、大财富的全链条财富金融体系，可以有效满足浦东区域内市民和企业的财富管理需求。 我们对接浦东城市治理样板工作，通过“交银e办事”数字化金融品牌，可以为浦东新区提供便捷就医、电子亮证、数字人民币等多项场景应用，推动数字化与城市治理、金融服务的深度融合。 记者：为了鼓励创新，与国际金融体系相适应，此次《引领区意见》中也提到一个词，叫“包容审慎监管模式”。这究竟是一个什么模式？如何来把握这个度？ 徐斌：理解包容审慎监管模式，一方面是鼓励商业银行拓展创新领域，以开路先锋的姿态积极开展金融产品和服务的先行先试，包括新业态、新技术、新模式，以金融创新推动经济发展、人民生活水平提高，监管部门会给予各类创新行为一定的包容度；另一方面也要求商业银行严守安全底线，严格落实各类监管要求，优化数据治理，推进和完善全面风险管理的各项政策和制度，坚决防止谋财害命、坑蒙拐骗、假冒伪劣、侵犯知识产权等各类不法行为的发生。 转载自交通银行上海市分行公众号
查看详情
我校校董单位东南电梯股份有限公司2021东南电梯百城百梯山西论坛圆满召开
9月9日，2021东南电梯百城百梯山西论坛在太原召开，来自东南电梯战略合伙人、山西地区城市合伙人齐聚太原，共同探讨电梯行业市场未来发展新风向，助力东南电梯赢在新战略，突围大发展，革新改观，铸就辉煌。 欢迎致辞 我校校董、东南电梯董事长 秦健聪先生致欢迎辞 行业领导讲话 山西省房地产业协会副会长、秘书长 关生唐先生 太原市物业管理协会会长 李朝平先生 太原市物业管理协会副会长、太原市新时代物业管理有限公司董事长 史敬忠先生 城联委代表讲话 东南电梯城联委副主任、 北京中建华宇机电工程有限公司董事长 丁志华先生 东南电梯代表演讲 东南电梯副总经理、营运中心总经理王海峰做“山西，为你而来”主题演讲 东南电梯特殊电梯事业中心总经理金雪明先生，赋能城市合伙人业务发展 东南电梯副总经理、多美适家用梯有限公司总经理秦康峰，赋能城市合伙人 东南电梯市场部部长王茹做“民族品牌 中国力量”主题汇报，分享东南作为民族电梯品牌标杆企业的发展之路 城联委及嘉宾交流研讨 创新思维，集思广益，互动讨论 本次会议邀请了东南电梯城联委、山西省电梯协会领导以及合作伙伴交流探讨。东南电梯在电梯行业内首创“城市合伙人”的商业模式，基于共同的价值观，与合伙人合作共赢，构建事业共同体，为用户打造承载梦想的幸福空间。 山西分公司总经理郭昀主持本次论坛 本次山西论坛的圆满召开，为助力东南山西地区电梯事业发展，奠定良好发展基础，构建未来发展蓝图。奋进新百年，共筑新伟业，东南电梯与合作伙伴们携手共进，不忘初心，砥砺奋进，再创佳绩。 心有所信，方能行远。 我们一起面向未来，走好新时代的长征路，在奋发有为中践行电梯人的初心使命。 转载自东南电梯股份有限公司公众号
查看详情
姜建清：上海全球资产管理中心发展的机遇与挑战
9月9日，中欧陆家嘴国际金融研究院发起主办全球资产管理中心评价指数（首期）发布会暨2021中欧资产管理论坛。现场发布首期《全球资产管理中心评价指数报告（2021）》，同步推出《上海全球资产管理中心发展报告（2021）》。我校校董、中欧陆家嘴国际金融研究院院长、中欧国际工商学院金融学兼职教授、中国工商银行原董事长姜建清作主旨演讲，以下为演讲内容。 我校校董、中欧陆家嘴国际金融研究院院长、中欧国际工商学院金融学兼职教授、中国工商银行原董事长 姜建清 在基本建成与我国经济实力及人民币国际地位相适应的国际金融中心基础上，上海国际金融中心建设将迈向更高发展水平，明确把打造“全球资产管理中心”作为“十四五”的重要目标之一，持续提高全球资源配置能力。随着中国经济持续增长，广大居民越来越多地从国家经济发展中直接受益。上海全球资产管理中心的发展面对许多机遇，在金融市场繁荣、监管改革深化、社会财富聚集、人口结构变迁、科技金融兴起、全球化浪潮等金融创新的强大驱动下，资产管理业务已成为中国金融市场的新亮点。中国资产管理规模之庞大，在全球屈指可数。展望未来，众多的机遇都将在上海全球资产管理中心聚集。 第一,经济调整创造新需求。上海全球资产管理中心要服务实体经济。实体经济是本源，是金融持续繁荣的根基和依托。当前中国经济转型升级势头良好，实体经济领域的新主体、新业态、新动力加快孕育：碳达峰及碳中和涉及到上百万亿投资，体制深化改革将激活数十万亿国有资产；上海背靠长三角腹地，为上海资产管理发展提供了广阔空间。科创版建设推动科技、资本和实体经济高水平循环。上海自贸试验区将探索人民币离岸交易及跨境投融资，开展离岸证券、基金交易。这些投融资机遇联接了中国资产管理的供需两端，既为资金流向提供了蓄水池，又将社会财富转化为有效投资。2020年上海地区资产管理资金规模36.89万亿元，占全国比重为30.75%；资产管理机构4948家，占全国的比重为19.43%，上海金融市场交易额超过2274万亿元。上海发展全球资产管理中心最具优势。 第二，资产管理迈入新时期。当前中国的金融市场化、利率市场化改革持续推进，多层次资本市场日臻成熟，资产管理热潮方兴未艾。2020年底中国个人金融资产已达205万亿元，创下历史新高，每年增速约10%。预计未来仍将维持10%的增速，2025年这一数字有望达到332万亿元。中国个人财富的资产配置逐步多元化，存款、信托和银行理财占比下滑，基金、股票和保险占比持续提升。麦肯锡数据显示，中国居民非储蓄/现金的资产配置占比已经从2015年的48%提升至2020年的51%。其中股票和基金的资产占比从2015年的15%提升至2020年的18%，预计2025年将进一步提高至21%。《2021中国私人财富报告》显示，2020年中国高净值人群数量达到262万人，年均复合增长率由2016-2018年的12%升至2018-2020年的15%。人均持有可投资资产约3209万人民币，共持有可投资资产84万亿人民币，预计到今年底，高净值人群持有的可投资资产规模将达约96万亿人民币。此外大型企业集团越来越多地依赖债券、股票等直接融资工具，中外合资的理财公司方兴未艾。这些数字充分说明，中国资产管理已经迈入黄金发展期，巨额的财富积累催生市场繁荣，多样化的理财需求呼唤更多的市场创新。 第三，风险偏好出现差异化。中国资产管理的发展过程，伴随着综合化、全球化、跨市场的发展历程，利率、汇率、信用、市场、国别等各类风险逐步增多，加之刚兑的时代已经过去，无风险收益率在持续下降。人们的风险偏好产生了差异，行为发生了分化，更加冷静地关注资产组合的安全性、收益性与流动性之间的平衡。增值、保值、避险、传承、公益等诉求更趋多样性。单纯的风险规避已经无法满足中国资产管理市场的需要，从创造财富的第一代到传承财富的第二代，管理资产方式也从亲力亲为转向了委托代理，对资产管理的多样化、专业化要求不断提高。满足不同客户需求的普及型、定制型、差异化的资产管理都蕴含巨大的创新发展空间。资产管理机构要在风险管理创新方面投入更高的关注度和创造力，更多地采取主动型的风险管理理念，在结构优化、质量优良、效率提 升、责任明确的基础上，实现中国资产管理行业的持续、稳健发展。 第四，服务模式呈现科技化。随着大数据、人工智能等前沿高新科技渗透到资产管理和理财投资等领域，使金融业整体呈现高度智能化的趋势。2020年，智能投顾管理资产规模占财富管理总资产规模的比例将超过10%。预计到2022年，全球智能投顾管理资产规模将达到1.4万亿美元。其中，中国的智能投顾管理资产总额将超6600亿美元，用户数量超过1亿。智能投顾正处在向大众普及的阶段，在金融交易、理财顾问等领域替代人工，为投资者提供财富管理的咨询顾问、量化投资等服务，通过推行标准化、全线上、可交易、自助服务为主的资产管理产品，涵盖投资管理全价值链的服务模式，全面提升客户体验；通过平台及时、便捷、去通道化地匹配投融资双方的金融需求，为客户提供前瞻性、个性化、综合化的资产管理方案。不断提升对大众客群服务的可触达性和便利性，挖掘传统金融服务未覆盖到的长尾客群理财需求，让大众客户同样获得专业化、个性化的高效金融投顾服务，这是资产管理经营理念的一次重大变革，在此金融模式下，财富拥有者较大地掌握了信息的主动权，这对资产管理机构更快捷、更便利、更匹配性联接投融资双方需求提出了更高的要求。中国的资产管理行业正在经历着巨变。快速变化的客户群体及需求，新兴的数字技术以及新的监管条例正在重塑原有的资产管理模式。 第五，资产配置走向全球化。普华永道估计，2020年全球财富管理规模将达100万亿美元大关。中国财富管理的创新发展正在沐浴全球化的历史性机遇，中国新一轮高水平对外开放、人民币国际化、“一带一路”布局及“走出去”战略实施，将推动中国金融开放的持续深化。中国对外投资已经超过外国对中国直接投资。亚洲发展银行预计2020年亚洲基础设施建设市场规模将达到8万亿美元。财富投资者和管理者开始在更大范围内寻找信息不对称的商机，中国财富管理的机构全球化、产品全球化开始提速。增强全球资源配置能力。 以离岸资产配置需求为例。中国居民全球化投资意愿一直较高，但过往受制于有限的渠道，离岸投资相比发达市场仍存在差距。过去5年，中国离岸投资占个人金融资产的比例长期保持在5.7%到6.1%，与美国的7.9%到8.8%相比，存在差距。随着国家金融市场双向开放加速，新渠道不断涌现、跨境投资愈加顺畅，跨境业务将在政策的鼓励下更加多元化。 但对标纽约、伦敦等全球著名资产管理中心，以及中国香港、新加坡、波士顿、芝加哥和巴黎的资产管理中心，上海全球资产管理中心的发展仍存在不少挑战。一是国际化程度、金融产品、营商环境、定价能力、专业人才、税收政策方面还存在差距。2019年中国居民的住房资产占总资产的59%，而金融资产占比仅为20%左右；与美国的24%、71%相比，资产配置仍存在优化空间。上海全球资产管理中心虽凭借母国的资金供给及底层资产列据第8位，但在营商基础、资管机构及基金数量和规模方面尚有较大差距。在国内，北京以全国大型金融机构总部聚居地和服务创新型中小企业的北京证券交易所所在地。深圳支持搞活创新企业各项政策及深圳交易所所在地，对金融高端人才和金融资产管理机构具有很大的吸引力。 二是资产管理结构仍存在问题。国际高能级资产管理公司总部集聚度不够，全球前50大资产管理公司仍缺中国的公司身影。从资管机构看，保险、公募较强，但银行、信托、券商类较弱。从资产结构看，权益类、混合类资产占比低，全国理财子公司已发行的产品类型较为单一，截至2020年末，现金管理产品规模占比为48.3%，固定收益产品为44%，两者合计超过92%，混合类占比仅7.5%。主要原因为理财子公司还在起步时期，一方面客群的风险偏好惯性和投资者教育还在过程中，另一方面理财子公司自身投研体系的构建和成熟投资团队培养尚需时日，导致混合、权益产品占比较低。这预示着未来财富管理市场拥有巨大发展前景。 当前，全球金融业通过高资本消耗和重资产获得微薄利润的发展道路，无疑是不可持续的。不仅收益容易受到挤压，而且对资本的要求较高。中国金融机构要制订转型方案并推动业务的全面转型。对业务结构、机构和人员进行重新摆布，回归核心业务和资产管理等领域。要把资产管理的重点由“量”的增长转向“质”的提升，对标国际最高标准，依靠创新驱动，实现提质增效。构筑全市场覆盖的资产配置体系。利用全球战略布局优势，构建内外协同的全球金融服务网络和信息网络，打造境内外、多币种、直接融资与间接融资相结合的资产配置体系。力争到2025年上海基本建成资产管理领域要素集聚度高、国际化水平强、生态体系较为完备的综合性、开放型的资产管理中心，打造成为亚洲资产管理的重要枢纽，迈入全球资产管理中心城市前列。 转载自上海证券报公众号
查看详情
